Mentions légales et politiques

AML & KYC

Politique AML / KYC

Introduction

La politique anti-blanchiment d'argent de BIT2ME et connaître votre politique client (ci-après - la «politique AML / KYC») est conçue pour prévenir et atténuer les risques potentiels de participation de BIT2ME à tout type d'activité illégale.

Les réglementations internationales et locales obligent le BIT2ME à mettre en œuvre des procédures et mécanismes internes efficaces pour prévenir le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le trafic de drogue et d'êtres humains, la prolifération des armes de destruction massive, la corruption et les pots-de-vin et à prendre des mesures en cas de toute forme d'activité suspecte ses utilisateurs.

La politique AML / KYC couvre les sujets suivants:

  • Procédures de vérification.
  • Responsable de la conformité.
  • Suivi des transactions.
  • L'évaluation des risques.

1. Procédures de vérification

L'une des normes internationales pour prévenir les activités illégales est la diligence raisonnable envers les clients («CDD»). Selon le CDD, BIT2ME établit ses propres procédures de vérification selon les normes de lutte contre le blanchiment d'argent et "Know Your Customer".

1.1. Vérification d'identité

La procédure de vérification d'identité de BIT2ME exige que l'utilisateur fournisse à BIT2ME des documents, des données ou des informations fiables et indépendants (par exemple, une carte d'identité nationale, un passeport international, un relevé bancaire, une facture de services publics). À ces fins, BIT2ME se réserve le droit de collecter les informations d'identification de l'utilisateur aux fins de la politique AML / KYC.

BIT2ME prendra des mesures pour confirmer l'authenticité des documents et informations fournis par les Utilisateurs. Toutes les méthodes légales de double vérification des informations d'identification seront utilisées et BIT2ME se réserve le droit d'enquêter sur certains utilisateurs qui ont été jugés à risque ou suspects.

BIT2ME se réserve le droit de vérifier l'identité de l'utilisateur en permanence, en particulier lorsque ses informations d'identification ont été modifiées ou que son activité a semblé suspecte (inhabituelle pour l'utilisateur particulier). De plus, BIT2ME se réserve le droit de demander des documents à jour aux utilisateurs, même s'ils ont passé la vérification d'identité par le passé.

Les informations d'identification de l'utilisateur seront collectées, stockées, partagées et protégées en stricte conformité avec la Politique de confidentialité Bit2Me et les règlements connexes

Une fois que l'identité de l'utilisateur a été vérifiée, BIT2ME est en mesure de se dégager de toute responsabilité légale potentielle dans une situation où ses services seraient utilisés pour mener des activités illégales.

1.2. Vérification de carte

Les utilisateurs qui sont destinés à utiliser des cartes de paiement dans le cadre des services BIT2ME doivent passer la vérification de la carte conformément aux instructions disponibles sur le site BIT2ME.

2. Chargé de la conformité

Le responsable de la conformité est la personne, dûment autorisée par BIT2ME, dont le devoir est d'assurer la mise en œuvre et l'application effectives de la politique LBC/KYC. Il est de la responsabilité du Chargé de la conformité de superviser tous les aspects de la lutte contre le blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme mis en place par BIT2ME, comprenant également, mais sans s'y limiter à:

  1. La collecte des informations d'identification des utilisateurs
  2. Établir et mettre à jour les politiques et procédures internes pour l'achèvement, l'examen, la soumission et la conservation de tous les rapports et enregistrements requis en vertu des lois et règlements applicables
  3. Surveiller les transactions et enquêter sur tout écart significatif par rapport à l'activité normale
  4. Mettre en œuvre un système de gestion des enregistrements pour un stockage et une récupération appropriés des documents, fichiers, formulaires et journaux
  5. Mise à jour régulière de l'évaluation des risques
  6. Fournir aux forces de l'ordre les informations requises par les lois et réglementations applicables.

Le responsable de la conformité a le droit d'interagir avec les forces de l'ordre, qui sont impliquées dans la prévention du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme et d'autres activités illégales.

3. Suivi des transactions

Les utilisateurs sont connus non seulement en vérifiant leur identité (qui ils sont) mais, plus important encore, en analysant leurs modèles transactionnels (ce qu'ils font). Par conséquent, BIT2ME s'appuie sur l'analyse des données en tant qu'outil d'évaluation des risques et de détection des soupçons. BIT2ME effectue une variété de tâches liées à la conformité, y compris la capture de données, le filtrage, la tenue de registres, la gestion des enquêtes et les rapports. Les fonctionnalités du système incluent:

  1. Vérification quotidienne des utilisateurs par rapport aux «listes noires» reconnues (par exemple OFAC), agrégation des transferts par plusieurs points de données, placement des utilisateurs sur des listes de surveillance et de refus de service, ouverture de cas pour enquête si nécessaire, envoi de communications internes et remplissage de rapports statutaires, le cas échéant;
  2. Gestion des dossiers et des documents.

En ce qui concerne la politique AML / KYC, BIT2ME surveillera toutes les transactions et se réserve le droit de:

  • Veiller à ce que les transactions de nature suspecte soient signalées aux forces de l'ordre appropriées par le biais du responsable de la conformité.
  • Demander à l'utilisateur de fournir des informations et documents supplémentaires en cas de transactions suspectes.
  • Suspendre ou résilier le compte de l'utilisateur lorsque BIT2ME soupçonne raisonnablement que cet utilisateur s'est engagé dans une activité illégale.

La liste ci-dessus n'est pas exhaustive et le responsable de la conformité surveillera les transactions de l'utilisateur au jour le jour afin de définir si ces transactions doivent être signalées et traitées comme suspectes ou doivent être traitées comme authentiques..

4. L'évaluation des risques

BIT2ME, conformément aux exigences internationales, a adopté une approche fondée sur les risques pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En adoptant une approche fondée sur les risques, BIT2ME est en mesure de garantir que les mesures visant à prévenir ou à atténuer le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont proportionnées aux risques identifiés. Cela permettra d'allouer les ressources de la manière la plus efficace. Le principe est que les ressources doivent être dirigées en fonction des priorités afin que les risques majeurs reçoivent la plus grande attention.

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